Domine a Volatilidade do Mercado: Estratégias Proativas de Gestão de Dados para Estabilidade e Crescimento

Organizações líderes estão adotando uma abordagem proativa à gestão de dados, que abre novas oportunidades para manter a estabilidade durante tempos imprevisíveis.

Instituições financeiras precisam de estabilidade e agilidade para competir, mas a volatilidade crescente do mercado colocou pressão nas equipes de front e back-office para acompanhar o ritmo. Aumentos significativos no volume de negociação estão estressando os atuais sistemas de TI; ao mesmo tempo, novos padrões de negociação requerem capacidade de resposta cada vez mais rápida. Embora o mercado esteja familiarizado com volatilidade, a escala de eventos recentes, como o aumento inesperado na negociação de ações da GameStop, apresenta um novo nível de desafio. A gestão proativa de dados pode desempenhar um papel.

A volatilidade e incerteza alimentadas pela pandemia empurraram as organizações a explorar mais profundamente as vastas quantidades de dados disponíveis para fortalecer resiliência e adaptabilidade. Empresas líderes estão aproveitando novas estruturas de dados arquiteturais para aumentar visibilidade em tempo real, mas à medida que o volume de dados complexos cresce, torna-se mais difícil atender acordos de nível de serviço, requisitos do negócio e expectativas dos clientes.

A volatilidade do mercado nunca desaparecerá, mas isso não significa que as empresas devam cruzar os braços e torcer pelo melhor. Organizações líderes estão adotando uma abordagem proativa à gestão de dados, que abre novas oportunidades para manter a estabilidade durante tempos imprevisíveis.

Tempos Voláteis Exigem Resiliência

Empresas enfrentam desafios operacionais e estratégicos durante tempos voláteis. Variações selvagens no volume de tráfego, picos inesperados de valoração, surtos de consultas de clientes são desafios operacionais. Empresas que experimentaram resposta lenta ou até interrupções de sistemas-chave durante extrema incerteza de mercado, muitas vezes nos momentos em que mais precisam de estabilidade, estão reavaliando como atender SLAs em tempos como este. Novas regulamentações e controles internos também são desafios operacionais. Existem também imperativos e oportunidades estratégicas em tempos voláteis, para empresas que podem "ver além das esquinas" melhor que outras, aproveitar rapidamente situações em desenvolvimento e diferenciar em serviço e desempenho quando clientes estão abalados por eventos. Organizações gastaram uma década incorporando "agilidade de negócios", mas enfrentar esses desafios precisa de mais; precisa de resiliência.

Para serviços financeiros, resiliência tem dois aspectos principais. No lado do negócio, resiliência significa ter fácil acesso a insights que ajudam a navegar por águas turbulentas, ajustar rapidamente e aproveitar oportunidades conforme surgem. No lado técnico, resiliência significa ser capaz de lidar com qualquer carga que seja lançada, mesmo em situações altamente voláteis, incluindo robustez e segurança necessárias para manter operações contínuas e seguras.

Acompanhando a Dinâmica Contínua do Mercado

Quanto mais fontes de dados as organizações têm, mais complexas se tornam suas práticas de gestão de dados. À medida que os dados crescem, também cresce a prevalência de silos de dados, tornando o acesso a uma representação única, confiável, atual e utilizável dos dados desafiador. Quando dados não estão acessíveis entre sistemas, líderes de negócios não têm uma imagem precisa do mercado e das oportunidades relevantes baseadas em desenvolvimentos contínuos de clientes e mercado.

Além disso, demandas regulatórias crescentes e ameaças de segurança estão pressionando as empresas. Cada nova regulamentação e relatório requer acesso a dados, bem como linhagem de dados clara de volta à fonte e ponto no tempo. A taxa de novas ameaças de segurança também está crescendo rapidamente. Gestão de dados hoje significa curar dados limpos através de muitas fontes, fornecer uma gama de demandas de dados de várias partes do negócio, e acompanhar o volume absoluto de transações, tudo enquanto mantém continuamente práticas rigorosas de conformidade e segurança.

É por isso que empresas de mercados de capitais estão adotando novas abordagens para acessar e utilizar dados complexos em tempo real. Tecidos de dados (data fabrics) apresentam uma abordagem onde empresas podem processar, transformar, proteger e orquestrar dados de fontes díspares em tempo real. Estes novos tipos de paradigmas arquiteturais são vitais para impulsionar uma estratégia de dados mais proativa, integrada e coesa para a economia digital.

Aproveitando Dados para Novos Insights Acionáveis

Quando eventos irrompem repentinamente, organizações financeiras precisam analisar cenários "e se" rapidamente e planejar de acordo. A capacidade de fazer isso depende de dados saudáveis e uso de análises para extrair insights desses dados rapidamente. Isso tem sido um sonho para muitas organizações por décadas; avanços importantes tornam isso atingível hoje.

Machine Learning (ML) pode desempenhar papel forte na construção de resiliência no setor de serviços financeiros. No entanto, ML requer grande volume de dados atuais, limpos e precisos de diferentes silos de negócios para funcionar. Acesso contínuo através de múltiplos silos de dados de uma empresa é extremamente difícil sem uma camada de dados consistente, segura e em tempo real para entregar as informações necessárias aos stakeholders e aplicações relevantes no momento certo.

Embora data lakes tenham sido implementados em tentativas de resolver muitos destes desafios de gestão de dados, muitos data lakes frequentemente não foram nada mais que pântanos de dados - turvos com dados desorganizados que apresentam desafios de acessibilidade e capacidade de aproveitar os dados sem um enorme projeto de qualidade de dados. Data Lakes tornam-se outro silo na mistura em vez de solução para a inundação.

Com rápida mudança de negócios e coleta de dados empresariais esperando aumentar a um CAGR de 42% nos próximos dois anos, organizações precisam simplificar e acelerar operações eliminando processos manuais onde possível para automatizar. Para acompanhar a dinâmica volátil do mercado, resiliência operacional torna-se mais que apenas mecanismo de defesa. Torna-se vantagem competitiva.

Alcançando Resiliência Operacional

Para se tornarem resilientes, executivos visionários estão buscando aproveitar a vasta quantidade de dados sendo coletados para insights acionáveis. Gerenciar dados proativamente é chave para responder bem a volumes inesperados e volatilidade de valoração, tomar melhores decisões de negócios mais rápido e melhorar automação, conformidade e segurança. A capacidade de acessar e processar uma representação única de dados precisos, consistentes, em tempo real e confiáveis é prioridade para estes executivos. Do planejamento de cenários à modelagem de risco empresarial e liquidez, conformidade regulatória e gestão de patrimônio, acesso a dados precisos e atuais permite que suas organizações tomem decisões de negócios mais inteligentes mais rápido.

Ao simplificar e acelerar operações através de automação, organizações podem aumentar velocidade e agilidade e reduzir atrasos e erros associados a processos manuais. Isso garante que tenham folga suficiente, capacidades de processamento e sistemas em vigor para responder a volatilidade inesperada. Com estes sistemas em vigor, organizações podem então dar um passo adiante com gestão proativa de dados.

Indo para o Ataque com Gestão Proativa de Dados

É natural jogar na defensiva em tempos voláteis. Isso pode ajudar um pouco com estabilidade, mas não resulta em resiliência melhorada. Isso requer jogar no ataque.

Gestão proativa de dados arma organizações com uma visão única de dados precisos, consistentes e confiáveis em tempo real que podem ser usados para enfrentar desafios operacionais e estratégicos. Alguns padrões tradicionais devem ser reexaminados no processo. Por exemplo, manter processamento analítico e transacional separados é prática padrão, mas resulta em gestão de dados mais complexa e frágil. Agora é possível ter um sistema que faz as transações e depois as mina para insight. Pode haver agora uma camada intermediária de modelagem de dados que torna mais fácil para usuários de negócio obterem os insights que precisam quando precisam. Gestão proativa de dados inclui encontrar lugares para validar novos padrões que podem ser mais robustos e flexíveis. O benefício é alavancar dados para gerar valor, receita e lucro.

Organizações em segmentos da indústria financeira, incluindo mercados de capitais, estão modernizando suas arquiteturas de dados. Aplicações legadas são frequentemente o gargalo - descontinuar aplicações legadas é caro e arriscado, ainda executar essas mesmas aplicações também é caro, e elas são frequentemente os sistemas mais frágeis, mais difíceis de integrar, e o maior obstáculo à resiliência.

Empresas não precisam ser reféns deste dilema. Organizações visionárias alavancam paradigmas arquiteturais como tecidos de dados inteligentes (smart data fabrics) para continuar executando seus sistemas legados e costurar juntos dados distribuídos de toda a empresa para alimentar uma ampla variedade de iniciativas críticas. Esta abordagem permite que organizações mudem de ser reativas para preditivas e proativas com sua estratégia de gestão de dados.

Não é necessário mudar tudo de uma vez; na verdade, não é sábio. Comece pequeno. Meça e quantifique os benefícios de adotar abordagens modernas em um ritmo que faça sentido para sua organização e aprenda conforme avança. Ser proativo significa avançar na jornada; aprenda, ajuste e obtenha valor a cada passo do caminho.

Conclusão: Foque na Gestão de Dados

Investimento em tecnologias modernas de gestão de dados fornece às organizações uma maneira superior de alcançar uma representação única de dados precisos, consistentes, em tempo real e confiáveis sob demanda. Este investimento arma instituições financeiras com uma visão holística e abrangente de atividades históricas, atuais e futuras para que possam estar um passo à frente das mudanças de mercado versus vários passos atrás. Ao se tornarem proativos com sua gestão de dados, alcançam resiliência operacional.

É provável que mais volatilidade esteja à nossa frente antes de nos recuperarmos totalmente dos efeitos da pandemia, mas com o uso de capacidades modernas de gestão de dados e análises, organizações financeiras podem colher os benefícios de maior resiliência e atravessar para o outro lado com maior estabilidade.