Navegando no campo minado de conformidade com automação de processos robóticos

A RPA pode ajudar as organizações a se adequarem às regulamentações e se tornarem compatíveis.
A automação robótica de processos (RPA) pode ajudar as organizações a navegar no cenário de conformidade cada vez mais complexo.

À medida que os governos de todo o mundo endurecem as regulamentações on-line, a conformidade está se tornando cada vez mais desafiadora para as empresas navegarem – e mais caras. A empresa de consultoria Duff &Phelps prevê que no setor bancário, por exemplo, os custos regulatórios aumentarão de 4% para 10% da receita bancária até 2021.

Os departamentos corporativo, jurídico e de conformidade, portanto, todos têm um papel crítico a desempenhar na proteção dos negócios contra riscos e falhas desnecessários. Não importa o setor, as empresas devem ter um papel ativo para garantir que atendam aos padrões e regras de conformidade legal para produzir suas operações, funcionários e clientes.

No entanto, contratar mais pessoas não é a solução para reduzir a carga regulatória. O que é necessário para quebrar a eficiência do gerenciamento de conformidade é a automação de fluxos de trabalho complexos. Para resolver esse desafio de longo prazo, os líderes de compliance devem recorrer a tecnologias, incluindo RPA, que automatiza tarefas repetitivas e baseadas em regras, liberando os profissionais para se concentrarem em trabalhos mais estratégicos, criativos e cognitivos.

As empresas devem, portanto, adotar uma mentalidade de “automação em primeiro lugar”, abordando os desafios de negócios com uma força de trabalho híbrida de humanos/software.

Medidas de conformidade flutuantes

Usar a tecnologia para ajudar nas medidas de conformidade de uma organização está se tornando mais crucial devido ao crescente escrutínio dos governos – que estão usando RPA para maximizar e aumentar seus esforços de monitoramento.

Como observou o escritório de advocacia Allen &Overy, devido às pressões mais altas do escrutínio regulatório atual, a conformidade subiu na agenda da diretoria corporativa. Para as organizações, é crucial que elas usem o RPA para garantir que estejam atendendo aos requisitos necessários. Há muito poucos lugares para se esconder e os riscos financeiros para as empresas são altos.

Entre janeiro e abril de 2019, o Reino Unido impôs mais de £ 935 milhões em multas, representando um aumento significativo na atividade regulatória, já que, até este ano, havia imposto apenas £ 334 milhões em multas no total. Além disso, para empresas que não cumpram as regras do Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR), a multa máxima é de até 4% do faturamento global anual ou € 20 milhões – o que for maior.

Infelizmente, muitas empresas ainda não sabem se seus processos não estão atendendo aos padrões de compliance ou como remediar operações não conformes antes que seja tarde demais. É aqui que a “RegTech” pode
desempenhar um papel crucial. RegTech refere-se ao gerenciamento de processos regulatórios no setor financeiro por meio da tecnologia, incluindo monitoramento regulatório, relatórios e conformidade.

Uma pesquisa da Thomson Reuters descobriu que a RegTech está moldando a conformidade regulatória:52% dos entrevistados afirmaram que essas soluções tecnológicas estavam afetando a forma como gerenciavam isso, enquanto quase um quinto (17%) relatou que já havia implementado uma ou mais soluções RegTech. As soluções RegTech integradas a tecnologias de automação, como RPA, demonstraram proporcionar economia de até 75% na realização de processos internos para empresas do setor financeiro.

RPA:o futuro da conformidade

A RPA pode ajudar na conformidade, ajudando a criar programas de conformidade mais robustos e eficazes. A partir de um volume reduzido de questões legais, melhor retenção de funcionários e clientes e operações comerciais aprimoradas, a RPA pode ajudar de várias maneiras. Ele permite que as organizações assumam maior controle sobre suas próprias operações e lidem com problemas de conformidade com mais facilidade se eles surgirem. Também oferece níveis mais altos de conformidade, pois, uma vez estabelecido um processo como um fluxo de trabalho automatizado com RPA, ele é executado da mesma maneira todas as vezes sem erros, independentemente de o processo ser de transferência e migração de dados, processamento de fatura ou pedido de compra emissão.

Isso significa que o RPA capacita as empresas a estabelecer níveis incomparáveis ​​de precisão de processo, especialmente em comparação com o trabalho que pode ser feito por funcionários humanos. Consequentemente, as empresas podem manter níveis mais altos de conformidade em todos os processos de negócios. E, para quaisquer auditorias de conformidade inesperadas, os robôs de software salvam suas ações – e as ações de funcionários humanos – em um log de atividades, criando uma trilha de auditoria que fornece um registro preciso de quais processos foram executados e como.

Uma dessas empresas que usou o RPA para melhorar as operações de negócios no contexto de conformidade é o Landmark Group. Após a introdução do imposto sobre valor agregado (IVA) no Oriente Médio, a Landmark precisou processar 47.000 registros para garantir que a empresa atendesse a padrões rígidos de conformidade. Sua equipe passou dez dias vasculhando laboriosamente os registros antes de automatizar o processo — o que levou um total de 60 minutos e representou uma redução de 98,75% no tempo. Simplificando, a RPA economizou horas de trabalho da Landmark, ao mesmo tempo em que aumentou a eficiência interna.

O novo normal

Um dos principais fatores por trás do aumento do custo de conformidade é o volume de regulamentações. A cada semana, são emitidos, em média, 45 novos documentos relacionados à regulamentação. E com especialistas chamando esse nível de mudança de “o novo normal”, isso está criando um ônus para as empresas usarem a tecnologia para manter a conformidade sob controle. Ao usar o RPA, eles podem não apenas limitar a exposição ao risco, mas também automatizar, simplificar e otimizar o gerenciamento de conformidade para criar uma vantagem competitiva.